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출처: 이북나라 전자책 『교보생명 2023명문가문』 3쪽 · 8쪽 · 14쪽 · 18쪽 · 22쪽 · 27쪽. 원문에 없는 주제·저자·발행일은 넣지 않았습니다.

교보생명 2023명문가문

본문 3쪽

CONTENTS 명문가문에 영향을 미치는 환경 1. 2023년 금융환경 ISSUE _06 2. 고물가/고금리/저성장 시대 절세 및 고려사항 _07 3. 이자소득 비과세 및 상속세 재원으로 활용 가능한 종신보험 _08 명문가문을 이어가기 위한 합리적인 방안 1. 상속세 대중화 시대 _10 (1) 상속세율 23년째 그대로 (2) 아파트 1채만으로도 상속세 대상 2. 상속세 대비 방안 _11 (1) 사전증여를 통한 상속세 절세방안 (2) 합리적인 상속세 납부재원 마련방안 3. 상속세 재원마련을 위한 종신보험 활용 _12 4. 상속세 재원마련을 위한 교차 종신보험 활용 _13 5. 세대를 뛰어넘는 3世代 종신플랜 _14 6. 가족간의 상속분쟁방지 방안 _15 7. 합리적인 채무상속 관리방안 _16 명문가업을 이어가기 위한 효율적인 방안 1. 개인사업자의 효율적인 자산관리 방안 _18 2. 법인사업자의 효율적인 자산관리 방안 _20 3. 법인CEO 종신보험 활용방안 _22 4. 종업원 단체보험 활용방안 _24

출처: 이 전자책 3쪽

본문 8쪽

08명문가문 종신보험의 절세 효과 가족을 위한 보장, 나를 위한 비과세! 3. 이자소득 비과세 및 상속세 재원으로 활용 가능한 종신보험 2023년 3월 17일 B03면(금융/재태크) 고액 예금 가입후 뜻하지 않은 세금 ... 비과세상품으로 회피를 2021년 1월 6일 B03면(금융/재테크) 종신보험 10년 유지하면 비과세 ... 상속세 절감도 가능 이자소득세 비과세 (15.4%) (금융)종합소득세 배제 (max 49.5%) 지역가입자 건강보험료 절약 (7.09%) 건강보험 피부양자 자격 유지 상속세/증여세 절세 (max 50%) ➊ 가족생활보장 + 사망보험금 자유설계 서비스 ➌ 평생비과세 통장 가능 ➍ 자녀교육, 결혼자금 ➎ 노후생활자금 활용 생활자금전환 연금(장기간병연금)전환 상속세 재원마련 Magic of time 해약환급금 납입 보험료 ➊ 가족생활보장 고객님 보장 ➏ 상속세 재원 비과세 복리구간 수익률 가입 가입 일정 기간 저축 일정 기간 저축 상속세 재원 부족 금액 1억원 가입금액 1억원 종신 종신 갑작스런 상속 시 상속세 납부 어려움 가입과 동시에 1억원의 보장자산으로 상속세 납부 재원 등으로 활용 가능 적금 종신보험

출처: 이 전자책 8쪽

본문 14쪽

14명문가문 5. 세대를 뛰어넘는 3世代 종신플랜 ※ 세대생략 상속 시(조부모의 기납입보험료 손주 상속) 상속세가 30% 할증(단, 미성년자로서 상속재산가액이 20억원을 초과하여 받은 경우 40%)적용되지만, 높은 상속세율 (50%)이 두 번 적용되지 않고(1石), 부모 사망 시 보험금이 피보험자(부모)의 상속재산에 포함되지 않아 상속세 절세(2鳥)가 가능합니다. 조부모가 한 세대(부모)를 뛰어 넘어 손주에게 직접 상속 또는 증여함으로써 자산을 이전시키는 것입니다. 조부모 보험료 납입 보험료 납입(소득 有) 손주 부모 부모 손주 손주 사망보험금 수령 상속재산에 포함되지 않음 1차 상속 개시 조부모 사망 상속세율 최고50%적용 조부모 사망 시점 계약 변경 2차 상속 개시 부모 사망 계약자 계약자 피보험자 피보험자 수익자 수익자 손주에게 사랑을 전할 수 있습니다. 자산관리 POINT 조부모의 입장에서 손주에게 마음 깊은 사랑을 표현하고 손주들이 자신과의 소중한 추억을 오랫동안 간직하도록 경제적인 도움을 주고 싶은 경우에 종신보험은 매우 유용한 방법입니다.

출처: 이 전자책 14쪽

본문 18쪽

18명문가문 SOLUTION 1 SOLUTION 2 과세표준이 높은 사업자라면? 절세상품 ❶ 개인사업자(자영업자)의 세무리스크 ❷ 효율적인 세금관리를 위한 SOLUTION 성실 신고 확인 제도 현금영수증 의무 발급 제도 소득지출 분석(PCI) 시스템 강화 차명 계좌 신고 현금영수증 미발급 신고 탈세 제보/은닉 재산 신고 늘어난 세부담, 강화되는 세무행정 세무 조사 위험의 확대 노란우산공제 (소득공제용) 연금저축계좌 (세액공제용) 1. 노란우산공제 활용 : 연간 소득금액에 따라 200만원에서 500만원까지 소득공제 가능 2. 연금저축 계좌 : 연간 소득금액에 따라 600만원에서 900만원까지 12%(15%) 세액공제 가능 3. 종신보험 생활자금 및 연금전환활용 : 가장의 책임기간에는 보장 + 자녀독립 이후에는 생활자금 또는 연금전환 활용하여 본인의 노후자금으로 활용 소득분산활용 소득 분산을 통한 소득세 절감효과 절세상품활용 소득공제 및 세액공제 상품 적극 활용 배우자 본인 소득 분산을 통한 소득세 절감!

출처: 이 전자책 18쪽

본문 22쪽

22명문가문 ❶ CEO 부재 시 예상되는 위험 명의 변경 If. 대표님 유고시 고액의 사망보험금 •회사 목적자금 •유족보상금 매월 납입 대표님 일시금 or 연금수령 가입 시점 법인 CEO 법인 퇴직 시점 CEO CEO CEO 종신보험 계약자 피보험자 수익자 법인명의 종신보험 가입 자산관리 POINT 기업과 유가족이 마주한 현실 유동성 부족 기업 및 종업원 가족과 기업의 가장 가족 •부채(외상 매입금, 대출) 상환 압박 •채권(외상 매출 등) 지급 지연, 상환 주장 •종업원 동요(퇴직금 지급 요청) 등 •영업활동 위축 •정신적 충격으로 공황 •상속세 납부(6개월 이내) •유가족 생활수준 하락 •채권자에 의한 스트레스 효율적 대처를 위한 3대 준비사항 ❷ CEO의 부재 위험 대처 관련 규정 정비 CEO 리스크 규모 산출 위험에 부합한 상품 준비 유족보상금 규정 제정 이익소각 등 관련 규정 정비 유언장 작성 비상장주식가치 산출 개인/법인 자산과 부채 파악 유가족 생활비 및 상속세 산출 리스크 방어에 대한 이사회 결의 목적에 부합하는 금융상품 선택 재무상황에 맞는 보험료 크기 결정 3. 법인CEO 종신보험 활용방안 관련 동영상 보기

출처: 이 전자책 22쪽

본문 27쪽

보험은 왜! 교보생명일까요? 보험은 장기상품으로 보험회사의 존속 가능성에 대한 불안함 없이 평생 같이 할 수 있는 회사 선택이 중요합니다. 2007년 최초인증 이후 9회 연속 인증을 획득하여 제도개설 최초로 명예의 전당에 헌정되었습니다. 소비자보호 노력을 지속적으로 추진하며 완전가입 실천과 제도/프로세스 개선을 통해 당사의 소비자보호 우수성을 다시 한번 인정받았습니다. 이해관계자와의 공동발전을 추구하고 지속적인 사회책임경영을 추진해온 교보생명 고객중심경영의 결과입니다. 소비자중심경영(CCM) 명예의 전당 헌정 (Consumer Centered Management) (2021년, 2022년) 한국의 금융소비자보호 지수 우수기업 2회 연속 선정 대한민국 지속가능성지수 생명보험부분 13년연속 1위 Since 2007 Since 2007 Since 2007 고객중심의 경영철학을 실천합니다 가장 믿을 수 있는 금융회사! 교보생명 국내 생명보험사 중 최초로 무디스 A1, 피치 A+ 신용등급을 획득하여 재무안정성과 리스크 관리 역량을 국제적으로 인정받았습니다. 교보생명의 재무건전성과 리스크관리 역량을 세계적으로 인정받았습니다.

출처: 이 전자책 27쪽